核心提示
严监管之下，一些虚拟货币交易平台停止了相关服务，但部分虚拟货币交易平台通过各种伪装、规避手段仍在悄悄运营。近日多地发布“风险提示”强调，虚拟货币相关业务属于非法金融活动，提醒投资者远离虚拟货币交易。专家建议，加强穿透式管理，对重点机构及重点人员展开持续排查。同时，加强投资者教育，让投资者深刻认识到参与虚拟货币交易的危害。
“这一波下跌，我持有的比特币价格已经腰斩，亏麻木了。”进入职场刚满四年的王伊君（化名）在接受中国证券报记者采访时说，尽管监管部门大力整治虚拟货币炒作，但还有一些“灰色”渠道可以继续炒币，不少人在这波大级别下跌行情中选择了出局。
中国证券报记者调研发现，不少虚拟货币交易平台注册在境外，投资者通过特殊手段参与炒币成为币圈公开的秘密，甚至一些小平台通过各种伪装躲避监管，暗地里运行，并以类似传销的方式发展投资者。专家建议，投资者要从中汲取教训，警惕风险，主动远离非法炒币活动。
·交易风险丛生
“说实话，现在想炒币有一些麻烦，但也不是没有办法。”说到整治各交易平台后的炒币现状，王伊君坦言，一些平台还能用。王伊君向记者介绍了一个APP交易平台，“你可以下载这个APP，直接在交易栏买就行，支付方面可以在虚拟货币之间兑换，也可以用人民币来换虚拟货币。”
按照王伊君的介绍，个人可在平台上开设账户，登录进入可选择“C2C”买币，输入想要支付的人民币金额、打算购买的虚拟货币种类，平台就会显示出兑换的虚拟货币金额，然后只要在支付宝、银行卡、微信支付当中选择一个向卖家转账即可。
值得注意的是，同样价值的人民币，选择不同的支付方式，兑换汇率还不一样。其中，支付宝、微信支付的汇率是一致的，且明显比使用银行卡支付的汇率合算。如果选择支付宝支付，平台弹出的支付界面会详细介绍交易操作流程。
所谓卖家，其实是一个支付宝的个人账户，该个人账户建立了一个“小荷包”，炒币的投资者在支付宝上把钱转给该用户账户之后，回到APP点击“通知卖家”，并把实名交易截图发给卖家，不到两分钟就可收到对应价值的虚拟货币。
专家表示，这就相当于将一笔交易分拆为两部分，一笔是纯粹虚拟货币之间的交易，一笔是纯粹人民币的交易。平台还要求转账时不要备注任何信息，一笔转账金额不要超过5万元，使得交易的性质很难判定，从而规避监管。
2021年下半年起，我国对虚拟货币炒作的监管力度加大。多个部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》和《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，全面打击虚拟货币非法金融活动和虚拟货币挖矿活动。另外，人民银行2021年就虚拟货币交易炒作问题约谈了部分银行和支付机构，不少机构也声明不再为虚拟货币交易提供产品或服务。
